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MAAF ASSURANCE HABITATION : NOTRE AVIS

  • Qualité des offres
  • Niveau des prix
  • Prise en charge
  • Accessibilité au service
4.7

Avis MAAF Assurance Habitation

Avec une gamme très large de garanties de qualité et à des tarifs tout à fait raisonnables, la MAAF s’impose comme une compagnie d’assurance de tout premier plan et tout particulièrement pour son assurance habitation. Proposant des formules couvrant efficacement l’ensemble des profils d’assurés, la MAAF offre des contrats d’assurance habitation à sérieusement considérer.

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Proposant notamment des contrats d’assurance habitation, comment évaluer la qualité des offres assurance habitation MAAF dans ce domaine par rapport à ses concurrents et est-ce un bon choix pour assurer son domicile ? Découvrez notre avis complet sur cette assurance habitation et n‘hésitez plus à choisir.

logo-maaf-assurance-habitation

 

Compagnie d’assurance d’origine française fondée en 1960, la MAAF (Mutuelle d’Assurance des Artisans de France) appartient à la même Société de Groupe d’Assurance Mutuelle (SGAM) que d’autres acteurs majeurs de l’assurance tels que la MMA ou encore la GMF.

 

MAAF assurance habitation : Quelles sont les formules d’assurance disponibles ?

En terme d’assurance habitation, la MAAF propose 3 formules selon le profil et les exigences spécifiques de chaque client.

Formule Profil assuré Caractéristiques
Initiale Locataire d'appartement Garanties minimales
Classique Locataire d'appartement possédant du mobilier Garanties essentielles pour la protection des biens immobiliers
Intégrale Propriétaire Garanties étendues
  1. La formule Initiale est plus particulièrement réservée aux locataires d’appartement avec une surface de 80m² et possédant 3 pièces maximum. Cette formule d’assurance habitation permet de bénéficier des garanties minimales exclusivement.
  2. La formule Classique, cette dernière s’adresse en particulier aux locataires d’appartement qui possèdent des biens mobiliers de valeur et qui souhaitent les protéger avec des garanties essentielles.
  3. La formule Intégrale sera tout à fait adaptée aux propriétaires avec des garanties étendues couvrant aussi bien leur bien immobilier que leur famille.

Les garanties contenues dans les contrats MAAF assurance habitation

Les principales garanties des formules disponibles avec l’assurance habitation MAAF sont décrites dans le tableau ci-dessous :

Les garanties habitation Initiale Classique Intégrale
Incendie
Dommage électrique au bâtiment
Dommage électrique aux appareils En option
Dégâts des eaux
Bris de vitre
Tempête
Vol et vandalisme
Inondation
Catastrophe naturelle
Gel
Grêle
Terrorisme, attentats
Catastrophe technologique
Responsabilité civile habitation
Rééquipement à neuf En option
Assistance
Responsabilité civile vie privée Défense et recours
Déménagement En option En option
Perte des denrées du congélateur et caves à vin
Eau en surconsommation suite à une fuite
Choc de véhicule

Détails des garanties

Explication des garanties proposées :

  • Garantie dégâts des eaux : Cette garantie prend en charge les fuites, les infiltrations d’eau ainsi que tous les dommages au niveau du toit et de la terrasse sous l’effet de l’eau. Tous les dommages survenus à l’intérieur de l’habitation et qui ont été provoqués par un refoulement d’eau sont également pris en compte.
  • Garantie électrique des bâtiments : Cette garantie indemnise les dommages dus à l’électricité, un court-circuit ou une surtension.
  • Garantie incendie : Celle-ci couvre tous les dommages provoqués par les incendies, les fumées sans incendie ou encore les conséquences directes d’une chute de la foudre.
  • Garantie bris de vitres : Dommages provoqués au niveau des fenêtres, des portes ou encore des parois de balcon.
  • Garantie choc de véhicules : Indemnisation des dommages matériels sur l’habitation de l’assuré et/ ou son contenu et provoqués par une collision avec un véhicule de nature terrestre ou aérienne et clairement identifié.
  • Garantie catastrophes naturelles : Cette garantie prend en charge tous les dégâts matériels concernant les biens mobiliers et immobiliers de l’assuré et dont un agent naturel d’une intensité anormale est à l’origine. A noter que cette garantie n’est applicable qu’à la condition d’une publication d’un arrêté interministériel.
  • Garantie rééquipement à neuf : Celle-ci n’est qu’optionnelle avec la formule Classique et est automatiquement intégrée au sein de la formule Intégrale. Cette garantie couvre tous les dommages mobiliers des biens de l’assuré. Une indemnisation de ces derniers à leur valeur à neuf et sans considération de vétusté sera réalisée. Cette garantie s’applique notamment aux éléments de décoration, aux livres, à la vaisselle ou encore au mobilier. Dans le cas particulier des appareils électriques et thermiques, cette garantie est également applicable mais dans une limite de 7 ans d’ancienneté.
  • Garantie vol et vandalisme : Cette garantie assure une protection contre le vol de mobilier dans l’habitation de l’assuré. Sont également pris en charge les éventuelles dégradations commises par le cambrioleur au cours de son méfait. La MAAF intègre, au sein de ses formules Classique et Intégrale, d’autres prises en charge telles que les dommages immobiliers des annexes et des dépendances ainsi que les frais générés par le remplacement des serrures par exemple.
  • Garantie catastrophe technologique : Cette garantie protège l’assuré de toutes les conséquences financières causées à ses biens d’habitation par un événement reconnu comme catastrophe technologique conformément au Code des assurances. Pour que cette garantie soit applicable, l’événement doit faire l’objet d’une publication au Journal Officiel.
  • Garantie attentat et actes de terrorisme : Ici seront pris en charge tous les dommages d’ordre matériel et causés par un attentat ou une exaction terroriste conformément à la description définie dans le Code pénal. A noter que toutes les réparations des biens d’ordre matériel et immatériel endommagés dans le cas présent sont comprises dans cette garantie.
  • Assistance : Dans le cas d’un besoin d’hébergement provisoire, d’un retour d’urgence à son domicile ou encore d’une garde des enfants, la compagnie d’assurance MAAF propose un service d’assistance à la suite de sinistre.
  • Garantie responsabilité civile vie privée : Cette garantie va prendre en charge tous les frais de responsabilité civile impliquant l’assuré suite aux dommages corporels ou matériels résultant d’un accident dont un tiers est victime.
  • Garantie responsabilité civile et défense relative aux intérêts de l’assuré : Cette garantie protège l’assuré de tous les dommages qui pourraient être causés aux tiers soit par son animal de compagnie soit par l’un de ses employés de maison. Cette garantie intègre également la responsabilité de l’assuré envers son voisinage et sa responsabilité en tant que locataire ou propriétaire.

Les garanties pour les propriétaires

Selon le statut de l’assuré, que ce dernier soit propriétaire occupant, non-occupant ou locataire, les garanties ne seront pas identiques. Pour plus d’informations, l’établissement d’un devis assurance habitation MAAF est possible.

Garantie Propriétaire occupant Propriétaire non-occupant
Incendie
Vol et vandalisme
Dégâts des eaux
Bris de vitre
Dommage électrique aux bâtiments
Dommage électrique aux appareils
Tempête et inondation
Catastrophe naturelle et technologique
Actes de terrorisme et attentats
Rééquipement à neuf
Assistance
Responsabilité civile habitation immeuble
Responsabilité civile défense et recours
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Les garanties optionnelles

Chaque assuré a la possibilité d’accroître le niveau de protection MAAF assurance habitation principalement à travers 3 options majeures que sont les options Tranquillité au quotidien, Tranquillité financière et la Protection juridique.

  1. L’option Tranquillité au quotidien de l’ assurance habitation MAAF inclut une protection mobilité assurant les matériels de sport et de loisir ainsi qu’une assurance annulation de voyage dans le cas où l’assuré serait atteint d’une maladie grave ou serait victime d’un sinistre. Cette option inclut également une assistance dépannage dans le cas où l’un des appareils électroménagers ne fonctionne plus. Petite précision : Cette prise en charge n’est valable que pour les appareils ayant moins de 7 ans.
  2. L’option Financière MAAF assurance habitation va indemniser l’intégralité du mobilier et de l’habitation de l’assuré si ce dernier subit des dégâts d’origine accidentelle. Cette option comprend aussi une défense juridique familiale pour tous les litiges ayant trait à la protection sociale, la consommation, la santé, les relations de voisinage ou les conflits lors de l’achat ou de la vente de sa maison ou de son appartement.
  3. Dernière option à considérer au moment de la souscription à la MAAF assurance habitation, la protection juridique assure le bailleur et indemnise les propriétaires non occupant en cas de pertes.

Maaf assurance habitation : Les services

La MAAF met à la disposition de ses assurés un service d’assistance 24h/24 et 7j/7.

Services Coordonnées
Assistance 24h/24 et 7j/7 Par téléphone (3015), par SMS (0678745372) ou sur l'application mobile de la MAAF

En cas de besoin ou suite à un sinistre, l’assuré pourra contacter la MAAF par le biais de différents moyens de communication. Disponible 24h/24 et 7j/7, les conseillers de la MAAF sont joignables par téléphone au +33 5 49 16 17 18 depuis l’étranger ou au 3015. Ce service est entièrement gratuit. Pour les sourds et les malentendants, il sera possible d’envoyer un SMS au 06 78 74 53 72.

Pour les réparations d’urgence, la MAAF enverra un prestataire spécialisé. Le déplacement ainsi que la première heure de main d’œuvre seront pris en charge par la compagnie d’assurance. Dans l’hypothèse où les réparations devraient se poursuivre, l’établissement d’un devis sera impératif.

Si le sinistre à déclarer est un vol ou un acte de vandalisme, l’assuré aura 2 jours pour réaliser sa déclaration auprès de la MAAF. Pour les autres dommages, le délai s’élèvera à 5 jours. L’assuré pourra également effectuer ses démarches de déclaration d’un sinistre directement sur l’application mobile de la MAAF.

Une fois la déclaration du sinistre réalisée auprès de la MAAF, l’assuré pourra accéder au suivi de son sinistre assurance habitation directement sur son espace client sur le site maaf.fr ou via l’application mobile “MAAF et moi”.

Un dernier point sur les services proposés avec l’assurance habitation de la MAAF est que la compagnie s’engage, après un sinistre garanti, à indemniser l’assuré dans les 48h suivant l’accord de ce dernier sur le montant de son indemnisation.

MAAF assurance habitation : Les franchises

franchises-maaf-assurance-habitationLe montant des différentes franchises du contrat habitation de la MAAF n’est indiqué qu’au moment de la souscription ou lors de l’établissement d’un devis assurance habitation MAAF. Il faut toutefois noter que le montant de la franchise relative aux catastrophes naturelles et aux catastrophes technologiques est connu puisqu’il est identique quel que soit l’assureur et la franchise ne sera activée qu’après la publication d’un décret gouvernemental. De même, comme il est précisé dans les conditions générales de la MAAF, la garantie responsabilité civile relative aux dommages corporels, matériels et immatériels ne dispose pas de franchise.

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Avantages et inconvénients

  • Des garanties de très bon niveau : La MAAF se distingue clairement de ses concurrents par l’exhaustivité de ses garanties qui offrent une protection optimale aux assurés face à l’ensemble des accidents et des sinistres auxquels ils peuvent être exposés dans leur vie de tous les jours.
  • Des formules disponibles pour tous les profils d’assurés : Au moment de la souscription en ligne sur le site internet de la MAAF, le client potentiel peut rapidement et très facilement obtenir un devis assurance habitation MAAF et être orienté vers la formule correspondant à son profil (propriétaire ou locataire). S’assurer auprès de la MAAF ou obtenir un devis assurance habitation MAAF SONT également possibles directement en agence physique ou par téléphone.
  • Des tarifs très compétitifs : Les tarifs pratiqués par cette compagnie d’assurance se situent dans la moyenne basse des prix sur le marché de l’assurance habitation. De plus, les tarifs de la MAAF s’avèrent très concurrentiels tout particulièrement au profit des étudiants et des apprentis.

  • Un excès d’informations : À moins d’être un expert dans le domaine des assurances, le site internet de la MAAF fournit un très grand nombre d’informations dont il sera difficile de faire le tri pour un novice en assurance. Il sera nécessaire de bien prendre connaissance des différentes formules pour être sûr de faire le bon choix et de réaliser un devis assurance habitation MAAF pour mieux définir ses besoins.
  • Aucune offre promotionnelle à l’horizon : À la différence notable de la plupart de ses concurrents, la MAAF ne propose pas le moindre bon plan ni réduction sur ses différentes formules.

Devis assurance habitation MAAF