AMAGUIZ ASSURANCE HABITATION : NOTRE AVIS

  • Qualité des offres
  • Niveau des prix
  • Prise en charge
  • Accessibilité au service
3.8

Avis Assurance Habitation Amaguiz

L’assurance habitation Amaguiz se distingue par une simplification extrême des démarches administratives lors de la souscription et par ses garanties, options et extensions particulièrement intéressantes. Chaque assuré peut disposer ainsi d’un contrat sur mesure et qui correspond pleinement à ses besoins en terme de protection. L’application mobile Amaguiz et son ergonomie de qualité sont également d’autres atouts de l’assureur qui occupe une place de choix dans le secteur de l’assurance habitation.

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Parmi les produits d’assurance proposés par Amaguiz figure l’assurance habitation. Amaguiz est-il un assureur digne de confiance et comment évaluer les prestations offertes ?

Qui est Amaguiz ?

Pour commencer, il est bon de savoir qu’Amaguiz est une compagnie d’assurance en ligne, lancée en 2008, et filiale à 100 % du groupe Groupama. La disponibilité des conseillers au téléphone et la possibilité de souscription en ligne permettent un contact plus simple et plus réactif, en direction des clients déjà rompus aux services internet. L’objet de l’assureur est double ; simplifier les démarches et proposer une couverture complète et à bon marché.

Quelles sont les formules disponibles chez Amaguiz ?

formules-assurances-habitation-amaguizQue l’assuré soit propriétaire de sa résidence principale, propriétaire non occupant ou encore locataire d’une maison ou d’un appartement, Amaguiz offre l’opportunité à ce dernier de couvrir efficacement son logement. À cette fin, la compagnie d’assurance met à sa disposition 2 formules distinctes et comportant des garanties ainsi que des options communes et spécifiques à chaque contrat.

 

Formules Caractéristiques principales
Formule ECO Toutes les garanties de base
Formule CONFORT Garanties de base + garanties et options étendues

Les garanties incluses dans les contrats

Le tableau ci-dessous récapitule les différentes garanties rattachées aux contrats proposés par Amaguiz :

Garantie Formule Éco Formule Confort
Responsabilité civile
Vol, vandalisme et incendie
Catastrophe naturelle
Catastrophe technologique
Attentat
Acte de terrorisme
Bris de glace
Dégâts des eaux
Défense de l’assuré
Assistance habitation
Remplacement à neuf des meubles
(À vie)
Indemnisation du bâtiment Valeur de reconstruction Valeur de reconstruction
(indemnité plus importantes que celle de la formule ECO)
Indemnisation des biens
(montant 2 fois plus élevé que pour la formule ECO)
Indemnisation si relogement
(montant 2 fois plus élevé que pour la formule ECO)
Service déménagement
Tous risques immobiliers
Contenu du congélateur et du frigo
Bris de glace
Bris de glace du mobilier
Dommage électrique En option En option
Remplacement à neuf En option En option
Extension de la responsabilité civile En option En option
Jardin et aménagement extérieur En option
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Les garanties pour les propriétaires

Contrairement à certains de ses concurrents qui proposent des garanties spécifiques à ses assurés propriétaires résidents, propriétaires non occupant ou propriétaires de résidence secondaire, Amaguiz se cantonne, en ce qui concerne les garanties proposées, à celles comprises dans ses deux formules ECO et CONFORT. Il reviendra alors au propriétaire, quel que soit le type de biens en sa possession, de choisir celles correspondant le mieux à ses exigences.

Garantie Formule ÉCO Formule Confort
Responsabilité civile
Incendie
Dégâts des eaux
Vol
Vandalisme
Bris de glace
Evénements climatiques
Catastrophe naturelle
Bris de glace du mobilier
Evènement accidentel
Dommages électriques
Remboursement à neuf du mobilier
Remboursement échéances prêt immobilier en cas de relogement
Prise en charge contenu congélateur et frigo

Les garanties optionnelles

Afin de fournir à ses assurés la protection la mieux adaptée à leurs besoins et à leur profil, Amaguiz leur propose plusieurs garanties complémentaires offrant à chacun un contrat sur mesure. Il existe 12 options que l’assuré peut intégrer à sa formule à sa convenance.

  • L’option Assistance Plus : Cette option se caractérise par des prestations d’assistance renforcées et ce, 24h/24 et 7j/7. L’assuré pourra bénéficier de différents services d’assistance tels que le rapatriement si l’assuré se trouve à une distance supérieure à 50 kilomètres de chez lui, le dépannage serrurerie, le soutien psychologique en cas de traumatisme suite à un sinistre ou encore la location d’un garde-meuble suite à un sinistre rendant le logement inhabitable.
  • L’option dommage remplacement à neuf : Cette option va assurer une prise en charge des appareils électriques et électroniques en possession de l’assuré et ayant été acheté il y a moins de 5 ans. Cette garantie optionnelle va rembourser les biens à leur valeur à neuf à la suite d’un sinistre pris en compte dans le contrat.
  • L’option dommage électrique : Cette option va indemniser toute détérioration des biens de l’assuré à la suite d’un sinistre provoqué par la foudre, une surtension ou une sous-tension de l’installation électrique.
  • L’option Jardin : Cette option va garantir les arbres ainsi que toutes les installations extérieures pour un montant allant jusqu’à 3000 €. Quand cela est applicable, la piscine de l’assuré est également couverte par cette garantie jusqu’à 25 000 €.
  • L’option Energie renouvelable : Il s’agit d’une couverture pour l’ensemble des équipements à énergie renouvelable et dont le plafond est fixé à 20 000 €. Dans le cas où l’assuré pratique la revente de l’énergie qu’il produit, les pertes pécuniaires engendrées par le sinistre seront indemnisées.
  • L’option Extension de la responsabilité civile va élargir la garantie responsabilité civile déjà existante avec d’autres domaines tels que la responsabilité civile assistante maternelle, animaux de selle ou encore terrain non-bâti.
  • L’option Assurance scolaire va protéger les enfants de l’assuré durant leurs différentes activités scolaires ou extrascolaires.
  • Le pack Protection : Cette garantie optionnelle couvre aussi bien les systèmes d’alarme contre les intrusions et les incendies et connectés à un centre de télésurveillance que les détecteurs de mouvements ou de fumée installés au sein de l’habitation.

Quels sont les services offerts à l’assuré ?

En complément des différentes garanties intégrées dans ses formules et des options disponibles, Amaguiz propose un certain nombre de services dans le cadre de son assurance habitation :

Service Description
Espace personnel en ligne Gestion et modifications des contrats détenus
Prise en charge rapide À la suite d’un sinistre, Amaguiz assiste l’assuré dans ses démarches
Protection du logement Mise en place d’un système de télésurveillance
Une souscription facile et rapide En ligne et en quelques minutes seulement
  • Espace personnel en ligne : Chaque assuré dispose d’un espace personnel à partir duquel il peut réaliser la gestion de ses différents contrats ou simplement consulter ces derniers. La modification des informations personnelles est possible ainsi que l’ajout/ retrait d’options.
  • Prise en charge : Après la survenue d’un sinistre quel qu’il soit (Dégâts des eaux, incendie, vol, etc …), Amaguiz facilite grandement les démarches de l’assuré en se chargeant d’un certain nombre de formalités comme le fait d’organiser les réparations, d’identifier le professionnel qui devra intervenir ou l’avance de fonds éventuel. A noter que la compagnie d’assurance permet à ses assurés de suivre le traitement de leur dossier en temps réel par le biais de l’espace personnel ou en ayant recours à l’application mobile Mon Amaguiz.
  • Protection du logement : En faisant installer le système de télésurveillance Service Prévention d’Amaguiz à son domicile, l’assuré offrira une protection très efficace des membres de sa famille et de ses biens face à toute tentative de cambriolage et face aux risques d’incendie ou d’accidents d’origine électrique.
  • Souscription en ligne : Toute personne souhaitant souscrire un contrat d’assurance habitation Amaguiz pourra réaliser l’opération directement en ligne ou par téléphone. Avant de faire son choix définitif, le futur assuré pourra réaliser un devis assurance habitation Amaguiz sur le site internet de l’assureur. En cas de difficulté, les particuliers pourront éventuellement prendre contact par téléphone avec une équipe spécialisée qui les assistera dans les différentes étapes de la souscription.

Les franchises proposées dans les contrats d‘assurance habitation

franchises-assurance-habitation-amaguizDe même que les autres acteurs du marché de l’assurance, Amaguiz a mis en place différentes franchises qui sont le montant restant à la charge de l’assuré à la suite d’un sinistre. Concernant cette compagnie d’assurance, le niveau des franchises est fixé selon la formule sélectionnée, ses options ainsi que du type d’habitation faisant l’objet de la couverture. En conséquence, il s’avère compliqué de connaître les franchises qui s’appliquent avec précision.

Pour avoir une idée des franchises qui seront applicables selon le contrat d’assurance habitation Amaguiz choisi, un tableau de synthèse de celles-ci se trouve dans les conditions générales de vente. En moyenne, le montant des franchises de l’assureur s’élève à 150 €.

Les sinistres générés par une catastrophe naturelle font l’objet d’une franchise spécifique puisque celle-ci est déterminée par la loi et commune à toutes les compagnies d’assurance. Toutefois, dans le cas particulier d’Amaguiz, le montant de la franchise sera multiplié par deux dès la troisième déclaration et multiplié par trois au bout de la 5ème. Plus concrètement, la franchise sera de 380 € pour la première et seconde déclaration (franchise légale) et passera à 760 € et 1140 € pour la 3ème et la 4ème déclaration pour atteindre 1520 € pour la 5ème déclaration.

Autre précision, en ce qui concerne les sinistres liés à la sécheresse, le montant de la franchise sera également modulé selon le nombre de déclarations réalisées. Pour ce sinistre, les franchises pourront s’élever à 1520 € pour le 1er sinistre (franchise légale) et atteindre 6080 € pour la 5ème déclaration et au-delà.

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Avantages et inconvénients de choisir Amaguiz pour assurer son domicile

  • Des contrats d’assurance habitation sur-mesure : Que l’assuré soit propriétaire de sa résidence principale, propriétaire non-occupant ou locataire d’une maison ou d’un appartement, Amaguiz donne l’opportunité à chacun de ses clients de bénéficier d’une protection efficace et adaptée à ses besoins.
  • Une souscription facile et rapide : Outre le fait de s’appuyer sur l’expérience et la crédibilité du groupe Groupama, la compagnie d’assurance permet à chacun de souscrire son contrat d’assurance habitation en une poignée de minutes seulement et cela, sans même avoir à se déplacer en passant par le site internet d’Amaguiz ou en souscrivant directement par téléphone.
  • Un large panel de garanties et d’options à la disposition de l’assuré : En plus de disposer d’une grille tarifaire parmi les plus intéressantes du marché, Amaguiz propose jusqu’à 12 options et autres extensions de garanties couvrant tous les risques auxquels peut être exposé l’assuré au quotidien. De ce fait, ce dernier n’aura qu’à sélectionner celles correspondant à sa situation et le type de logement à couvrir.
  • L’application mobile Amaguiz, une réelle innovation : Chaque assuré dispose d’un accès à l’application mobile d’Amaguiz. Cette dernière dispose de différentes fonctionnalités révolutionnant les relations entre l’assureur et ses clients. Directement depuis son mobile et grâce à l’application Amaguiz, il est possible de prendre contact avec un conseiller spécialisé, de finaliser sa souscription, de réaliser la déclaration d’un sinistre et même de procéder au téléchargement de la documentation souhaitée.

  • Des options, certes, nombreuses mais qui peuvent alourdir la facture : C’est un fait : Amaguiz offre un éventail important d’options. Néanmoins, chaque option que l’assuré souhaitera intégrer dans son contrat viendra inévitablement alourdir le montant des cotisations. Il est donc indispensable que l’assuré choisisse celles-ci avec la plus grande des attentions en prenant soin de ne sélectionner que celles vraiment utiles pour lui.
  • Des exclusions de garantie à bien connaître : Avant de finaliser sa souscription à l’assurance habitation Amaguiz, il conviendra d’être particulièrement vigilant sur les exclusions de garantie pour éviter de mauvaises surprises en cas de sinistre. Les exclusions associées aux garanties vol et incendie doivent être scrupuleusement étudiées avant la signature du contrat. A titre d’illustration, à la suite d’un sinistre de type incendie, si jamais l’expert constate une absence de moyens de prévention pourtant stipulés parmi les clauses du contrat, Amaguiz ne procèdera à aucune indemnisation de l’assuré.

Devis Assurance habitation : Amaguiz