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Allianz Assurance Habitation : Notre Avis

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  • Prise en Charge
  • Accessibilité au Service
3.9

Notre Avis - Allianz Assurance Habitation

L’assurance habitation Allianz est une offre complète de prévoyance sociale qui convient à tous les types d’occupants d’une habitation (locataire, propriétaires; etc.) pour la protection de leur logement. Elle permet aux clients souscripteurs de bénéficier d’une large gamme d’avantages et de services contractuels qu’un bon nombre d’assureurs concurrents n’est pas pas en mesure de leur proposer. Les garanties sont très intéressantes et couvrent tous les sinistres. L’un des point qui fait défaut chez Allianz est sans doute le prix que l’on peut trouver élevé, surtout par rapport à la concurrence.

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Allianz est un acteur majeur dans le monde de l’assurance. Fondé en 1890, le groupe a depuis acquis des millions clients en leur proposant des produits très avantageux, à travers ses filiales et structures partenaires implantées presque partout dans le monde. L’entreprise a diversifié ses activités et s’est également investie dans le domaine de la finance. Elle propose aujourd’hui des offres pour une couverture en cas de sinistres ou dommages causés à votre habitation.

Retrouvez notre étude des meilleures assurances habitations ici.

Quelles sont les formules proposées ?

Les clients qui souhaitent souscrire à l’offre assurance habitation d’Allianz n’auront pas le choix entre plusieurs formules. Allianz ne propose en réalité qu’une seule formule. Il faudra juste choisir en plus des garanties de base, d’autres garanties à la carte et adapter ainsi l’offre selon votre profil, et en fonction de votre statut (locataire, étudiant ou propriétaire), de votre budget, mais aussi du type d’habitation (appartement meublé ou non, villa ou studio).

Formules Caractéristiques Principales
Formule de base Elle intègre d’office une couverture pour tous les risques les plus courants tels que l’incendie, les dégâts des eaux, les événements climatiques ainsi que les catastrophes naturelles et technologiques, mais aussi la responsabilité civile.

La formule de base unique d’assurance habitation proposée par Allianz est très avantageuse. Elle est conçue pour être flexible et pour s’adapter aux multiples attentes ainsi qu’aux exigences spécifiques de chaque client. L’objectif étant d’accompagner chaque client dans la protection de son logement contre les nombreux risques qui pourraient le menacer. Un package spécifique a été conçu pour les propriétaires non occupants.

Les garanties incluses par Allianz

L’assurance habitation d’Allianz permet au client souscripteur de protéger son logement et ce, grâce aux nombreuses garanties comprises dans ledit contrat. La majorité des garanties, les plus essentielles, sont comprises dans la formule de base. Pour profiter des couvertures supplémentaires, il faudra souscrire à d’autres garanties en option.

Garanties Formule habitation appartement et maison Formule PNO* Maison Individuelle Formule PNO* Appartement
Incendie et événements assimilés
Tempête, grêle, neige
Dégâts des eaux
Attentats
Catastrophes naturelles
Catastrophes technologiques
Responsabilité Civile
Défense pénale et Recours suite à un accident
Vol
Garantie Appareils Electroménagers (Spécial Investisseur)
Garantie Financière pour appartement inhabitable
Remboursement d'emprunt
  • La garantie tempête, grêle et neige : cette clause prévoit la prise en charge des coûts liés à l’endommagement, direct ou indirect, du logement du client par l’un des évènements précités
  • Dégâts des eaux : cette garantie prend en charge les dommages causés par les inondations conséquences d’évènements indépendants de la volonté du contractant
  • La garantie explosion, incendie et évènements du même genre : Cette couverture prend en charge les dégâts causés, sur le logements par lesdits évènements
  • La garantie catastrophes naturelles est automatiquement comprise dans tout contrat d’assurance habitation. C’est une garantie légale avant d’être contractuelle. Elle prend en charge les dégâts causés par tout type de catastrophe naturelle
  • La garantie attentat couvre les dommages consécutif à tout acte de sabotage, de terrorisme ou d’émeute
  • Responsabilité civile : garantie prenez en charge les dommages causés à autrui par la personne du souscripteur
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Les garanties pour les propriétaires

Qu’ils soient propriétaires d’un appartement ou d’une maison individuelle, les propriétaires non occupants peuvent bénéficier de certaines garanties complémentaires à la formule de base à condition d’y souscrire. Les propriétaires n’ont pas obligation de souscrire à l’assurance habitation de base, mais ils doivent plutôt s’assurer que les locataires y ont souscrit. Ils ont le choix chez Allianz entre les formules Assurance PNO Maison individuelle et Assurance PNO Appartement.

Garantie Formule PNO Maison Individuelle Formule PNO Appartement
Responsabilité civile, Incendie, Dégât des eaux, Catastrophe naturelle ( tempêtes, grêles, etc.) , Catastrophe technologique, Attentat, émeute ou acte de terrorisme, Défense pénale et recours suite à accident, Vol et vandalisme
Garantie Appareils Electroménagers (Spécial Investisseur), Garantie Financière pour appartement inhabitable, Remboursement d'emprunt et Assistance

Les garanties optionnelles

A côté de l’offre initiale et de ses garanties, Allianz a prévu 7 autres garanties qui sont optionnelles pour les clients souhaitant s’offrir la meilleure couverture possible. Ils peuvent ainsi en plus des garanties de base opter pour :

Protection Juridique

La garantie protection juridique pour s’assurer les services d’experts juristes en cas de litige liés à l’immeuble ou sur d’autres sujets

Vol et Vandalisme

La garantie vol et vandalisme pour bénéficier d’une couverture plus large en cas de perte d’objets de valeur ou d’endommagement en cas de vol ou de vandalisme.

Bris de glace

La garantie bris de glace pour couvrir les dégâts pouvant survenir (vitre cassée)

Bris accidentel

La garantie bris accidentel pour les autres types de biens pouvant être cassés.

Dommage électrique

La garantie dommage électrique pour les dommages causés par la foudre ou les problèmes d’électricité sur les appareils du souscripteur.

Remplacement à neuf

La garantie remplacement à neuf pour s’assurer une indemnisation pour remplacer les objets de grandes valeurs à l’intérieur de l’habitat.

Voyage et villégiature

La garantie voyage et villégiature pour se prémunir de tout problème susceptible de survenir lors d’un déplacement temporaire.

Allianz Assurance Habitation : Quels sont les services disponibles ?

Allianz a donné à tous ses clients, la possibilité de profiter d’un certain nombre de services avantageux. Les personnes ayant souscrit à l’assurance habitation chez Allianz peuvent ainsi à tout moment et en quelques clics depuis leur espace client, consulter leurs contrats et les garanties associées. La déclaration des sinistres est simple à effectuer et leur traitement est aisé à suivre. Il est également possible au client de modifier son RIB au cas où son contrat engage un prélèvement régulier. De plus, les attestations d’assurance peuvent être rendues disponibles grâce au service e-courier. Les cotisations sont rapidement payables en ligne. Aussi, le conseiller Allianz est joignable constamment et via plusieurs canaux, pour permettre au client de faire ses requêtes à tout moment.

Service Descriptif
Services en lignes et Application mobile Connectez-vous 24h/24 et 7j/7 Consultez vos contrats et vos garanties Réalisez vos démarches en ligne Téléchargez vos documents et attestations Modifiez votre RIB Contactez votre conseiller à tout moment !
Service assistance via plusieurs canaux Le service support est disponible 24h sur 24 et 7 jours sur 7
Aide aux démarches Afin de vous faciliter les démarches administratives, Allianz a mise en oeuvre un catalogue des différentes démarches. Découvrez plus de 250 fiches de question-réponse juridiques. Les réponses s'appliquent à tous les domaines du droit.
Gestion des cas d'urgence Après un sinistre et dans le cas où le logement deviendrait inhabitable, Allianz prend en charge votre relogement temporaire ou procède au remboursement des frais générés par le relogement temporaire
Programme parrainage Allianz vous récompense à chaque fous que vous recommandez ses produits à l’un de vos proches et que celui-ci devient client Vous pouvez bénéficier dans ce cas de nombreux cadeaux. Tous les clients peuvent y avoir accès.
Gardiennage du logement Si l’habitation doit faire l’objet d’une surveillance et d’une sécurisation à la suite d’un sinistre, la compagnie procède au gardiennage des biens sur une période donnée
Partenariats divers Allianz dispose d’un vaste réseau de partenaires (Amazon par exemple) auprès desquels l’assuré peut profiter de différentes offres attractives

Quelles sont les franchises chez Allianz ?

Prévue dans le contrat d’assurance, la franchise est la part du montant de prise en charge lié aux dommages causés par un sinistre et qui revient au client. Dans certains cas elle peut être réglée par des tiers. Il peut s’agir de la personne responsable du sinistre par exemple. Il existe plusieurs types de franchises et s’agissant de l’assurance habitation Allianz, elles se présentent comme suit :

  • En cas de dommages causés par des catastrophes naturelles, la franchise à endosser est légalement fixée et équivaut à un montant de 380 euros
  • Pour ce qui est des dommages causés par des évènements telles que les tempêtes, la grêle ou la neige, le client devra endosser une franchise à hauteur de 130 euros
  • Pour les dégâts des eaux, la franchise à prendre en charge est comprise entre  230 et 380 euros (en cas d’inondation non consécutive à une catastrophe naturelle)
  • Pour les cas de vol ou vandalisme, elle s’élève à 230 euros (lorsque le bien attaqué est en résidence secondaire), 99 euros pour les clients ayant souscrit  au niveau 2; les actes de vandalisme extérieur, eux, donnent lieu à la prise en charge par le client d’une franchise à hauteur de 10% du coût des dommages
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Notre avis détaillé sur l’assurance habitation Allianz

  • Des formules standards complètes, offrant une couverture de large et qualité
  • Un accompagnement satisfaisant grâce à un service client dynamique, à l’écoute et extrêmement efficace
  • Rapidité de prise en charge en cas de sinistre et possibilité de gérer son contrat à distance via une application mobile
  • Une formule standard comprenant une longue liste de garanties qui souvent constituent des options chez d’autres assureurs (exemple de la responsabilité fête familiale et villégiature)
  • Allianz propose des offres sur mesure afin de prendre en compte la situation et les contraintes de chaque client
  • L’offre inclus une assistance complète avant, pendant et après le sinistre
  • Le service d’indemnisation propose des formules assez intéressantes pour les clients. Des partenariats avec des structures comme Amazon et certains artisans facilitent la prise en charge en cas de sinistre
  • La garantie relative à responsabilité civile fête familiale et villégiature est déjà incluse dans la formule de base
  • Une plateforme est mise à la disposition des clients. Ce qui facilite la déclaration des sinistres et la prise en charge

  • La formule de base ne prend pas en compte la garantie liée au vol et au bris de glace, et celle liée aux dommages électriques
  • Pour bénéficier de l’assurance scolaire, il faut opter pour une formule haut de gamme
  • L’indemnisation n’est pas conséquente, lorsqu’on la compare à la concurrence

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